POLITIKE BANKE

Evo što radimo bolje

  1. Politika prihvatljive upotrebe (AUP) 
  2. Obveznice (AP) i politika troškova zaposlenika 
  3. Politika zajmova za stjecanje, razvoj i izgradnju (ADC).
  4. Politika aktivnih strijelaca 
  5. Politika poljoprivrednih (AG) zajmova
  6. Politika Zakona o Amerikancima s invaliditetom (ADA). 
  7. Politika protiv pranja novca (AML) – verzija banke 
  8. Politika protiv pranja novca (AML) – verzija zajma, hipoteke ili financijske tvrtke 
  9. Politika protiv pranja novca (AML) – verzija poslovanja s novčanim uslugama (MSB). 
  10. Politika ocjenjivanja 
  11. Zajmovi temeljeni na imovini (ABL) i formula kreditne politike 
  12. Politika upravljanja imovinom, pasivom i likvidnošću (ALM). 
  13. Politika revizije
  14. Politika ovlaštenih potpisa 
  15. Politika automatizirane klirinške kuće (ACH). 
  16. Procedura uravnoteženja gotovine 
  17. Polica životnog osiguranja u vlasništvu banke (BOLI).
  18. Politika vozila u vlasništvu banke
  19. Politika bankovnih prostorija i opreme
  20. Politika Zakona o bankovnoj tajni (BSA) – osnovna verzija
  21. Politika Zakona o bankovnoj tajni (BSA) – sveobuhvatna verzija
  22. Sigurnosna politika banke
  23. Zakon o poduzeću za bankovne usluge
  24. Politika zatvaranja podružnice
  25. Pravila o unosu vlastitog uređaja (BYOD) – pogledajte Programska pravila za mobilne uređaje

26. Politika posredničkih depozita 

27. Politika zajamčenih zajmova za poslovanje i industriju (B&I). 

28. Politika upravljanja kontinuitetom poslovanja 

29. Politika analize utjecaja nastavka poslovanja

30. CAN-SPAM politika 

31. Politika kapitalnog planiranja 

32. Postupak kontrole gotovine i certificiranja

33. Politika depozitnih potvrda (COD).

34. Promjene adrese (pogledajte sigurnosnu politiku obrade pošte)

35. Politika računalstva u oblaku 

36. Politika komercijalnih zajmova (CML). 

37. Politika zajmova za komercijalne nekretnine (CRE). 

38. Politika Zakona o reinvestiranju zajednice (CRA).

39. Politika pritužbi

40. Politika upravljanja usklađenošću 

41. Koncentracije kreditne politike

42. Politika potrošačkih kredita 

43. Politika preuzimanja korporativnog računa

44. Politika korporativnog upravljanja

45. Politika kreditnog rizika druge ugovorne strane (CCR).

46. ​​Politika programa upravljanja rizikom zemlje

47. Politika kurirske službe 

48. Politika ponovnog otvaranja COVID-19 

49. Politika kreditnih kartica

50. Politika trenutnih očekivanih kreditnih gubitaka (CECL).

51. Politika programa identifikacije kupaca (CIP).

52. Politika kibernetičke sigurnosti

53. Politika ne zovi

54. Politika slikanja dokumenata 

55. Politika zarade 

56. Politika zlostavljanja starijih osoba i krađe protiv kupaca

57. Politika elektroničke pošte (e-pošte).

58. Politika elektroničkih potpisa u globalnoj i nacionalnoj trgovini (Zakon o E-POZNAVU).

59. Politika upravljanja rizicima u cijelom poduzeću (ERM).

60. Politika rizika za okoliš 

61. Politika pretjeranih ili luksuznih izdataka

62. Programska politika ekspresnog poslovnog zajma 

63. Politika poštenog kreditnog izvješćivanja (FCRA). 

64. Politika pravedne naplate dugova (FDCPA).

65. Politika pravednog stanovanja (FHAct). 

66. Poštena politika kreditiranja

67. Politika zajma organizacija utemeljenih na vjeri

68. Federalni zakon o osiguranju depozita, odjeljak 19. Politika

69. Politika pružatelja usluga tvrtke financijske tehnologije

70. Partnerska politika Fintech banke 

71. Politika dugotrajne imovine 

72. Politika Zakona o zaštiti od poplava (FDPA). 

73. Podne linije kreditne politike 

74. Politika ovrhe 

75. Politika inozemnog dopisničkog bankarstva

76. Politika pružatelja vanjskih usluga 

77. Politika prijevare 

78. Politika zabrane računa koja sadrži isplate federalnih naknada 

79. Politika ovjeravanja glavne knjige 

80. Opća kreditna politika 

81. Politika Zakona o zaštiti vlasnika kuća (HPA). 

82. Etička politika kodeksa ljudskih potencijala 

83. Politika raznolikosti ljudskih potencijala 

84. Opća politika ljudskih potencijala 

85. Politika uznemiravanja ljudskih potencijala 

86. Politika poticanja ljudskih potencijala kompenzacija 

87. Politika upravljanja plaćama u ljudskim potencijalima 

88. Procedura smjernica za kadrove za ljudske resurse 

89. Politika ljudskih potencijala rada na daljinu (rad od kuće). 

90. Politika cijepljenja ljudskih potencijala

91. Politika za zviždače o ljudskim potencijalima

92. Programska politika krađe identiteta 

92. Politika odgovora na incidente i pripravnosti

93. Politika neovisnih konzultanata

94. Politika neizravnog zajma dilera

95. Politika sigurnosti informacijskih sustava (IT Security).

96. Politika revizije informacijske tehnologije

97. Politika kamatnog rizika (IRR).

98. Politika internetskog bankarstva

99. Investicijska politika 

100. Politika financiranja zakupa 

101. Politika pravnih procesa 

102. Politika financiranja s polugom

103. Politika nepredviđenog financiranja likvidnosti 

104. Politika programa upravljanja rizikom od sudskih sporova

105. Politika ocjenjivanja i pregleda kredita

106. Politika rezervi za gubitke kredita (ALLL).

107. Sigurnosna politika obrade pošte 

108. Politika upravljanih pružatelja sigurnosnih usluga (MSSP).

109. Politika isprepletenosti upravljanja

110. Politika sukcesijskog plana upravljanja

111. Politika financiranja prodavača kućanskih proizvoda

112. Poslovna politika vezana uz marihuanu i konoplju

113. Marketinški plan i programska politika

114. Politika zajma na tržištu

115. Programska politika trgovačkih usluga

116. Politika Zakona o vojnom kreditiranju (MLA).

117. Politika mobilnog bankarstva

118. Politika mobilnih uređaja 

119. Politika mobilnog daljinskog zahvatanja depozita (MRDC).

120. Model politike upravljanja rizicima 

121. Politika oglašavanja hipotekarnih zakona i prakse

122. Politika pomoći kod hipoteke

123. Politika hipotekarnih prijevara

124. Politika zaštite hipoteka

125. Politika hipotekarnih kredita

126. Politika servisiranja hipoteka

127. Politika plemenskog zajma Indijanaca

128. Nova politika računa

129. Politika noćnih depozitnih usluga

130. Politika bespovratnih i otplaćenih zajmova

131. Politika nedepozitnih investicijskih proizvoda (NDIP).

132. Javnobilježnički postupak

133. Politika Ureda za kontrolu inozemne imovine (OFAC).

134. Politika zajmova za industriju nafte i plina (O&G).

135. Politika ostalih nekretnina u vlasništvu (OREO/REO).

136. Politika prekoračenja (OD).

137. Politika pripravnosti za pandemijsku gripu

138. Politika sudjelovanja i kupljenog zajma

139. Politika zajma do dana isplate, naslova vozila i visoke cijene zajma na rate

140. Politika platnih sustava

141. Politika unaprijed plaćenih kartica – pogledajte Pravila o pohranjenoj vrijednosti i unaprijed plaćenim karticama

142. Politika proizvoda i usluga

143. Zaštita stanara u Zakonu o ovrsi

144. Politika čuvanja zapisa

145. Uredba A/Produženje kredita od strane banaka Federalnih rezervi

146.. Uredba B/Politika jednakih kreditnih mogućnosti (ECOA).

147. Uredba BB/Politika reinvestiranja Zajednice – vidi Zajednicu 127. 148. Politika Zakona o reinvestiranju

148. Uredba Politika najboljeg interesa

149. Uredba C/Pravila o otkrivanju podataka o hipotekama u kući (HMDA)

150. Uredba CC/Politika ubrzane dostupnosti sredstava (EFAA).

151. Uredba D/Zahtjevi pričuva politike depozitnih institucija

152. Uredba DD/Politika istine u štednji (TISA).

153. Uredba E/Politika Zakona o elektroničkom prijenosu sredstava (EFTA).

154. Uredba F/Ograničenja politike međubankovnih obveza

155. Uredba FF/Dobivanje i korištenje medicinskih informacija – vidi Pravila Zakona o poštenom kreditnom izvješćivanju

156. Uredba G/Otkrivanje i izvješćivanje o CRA-ovim sporazumima – vidi politiku Zakona o reinvestiranju zajednice

157. Uredba GG/Financiranje politike nezakonitog internetskog kockanja

158. Uredba I/Depozitne institucije koje nemaju federalnu politiku osiguranja depozita

159. Uredba J/Prikupljanje čekova i drugih predmeta od strane banaka Federalnih rezervi i prijenos sredstava putem politike Fedwirea

160. Uredba K/Politika međunarodnog bankarskog poslovanja

161. Uredba L/Menagement Official Interlocks Policy

162. Uredba M/Politika leasinga potrošača

163. Uredba NN/Politika deviznih transakcija s maloprodajom

164. Uredba O/Zajmovi službenicima/direktorima i politika povlaštenih aktivnosti

165. Uredba P/Politika privatnosti potrošača o financijskim informacijama

166. Uredba R/Iznimke za banke iz definicije brokerske politike

167. Uredba S/Politika nadoknade za pružanje financijskih zapisa

168. Uredba U/ Kredit od strane banaka i osoba koje nisu brokeri ili dileri u svrhu kupnje ili vođenja politike marže dionica

169. Uredba o transakcijama između banaka članica/politika povezanih društava

170. Uredba X/Politika Zakona o postupcima nagodbe nekretnina (RESPA).

171. Uredba Z/Politika istine u kreditiranju (TILA).

172. Politika programa daljinskog hvatanja depozita (RDC).
173. Politika deviznog programa maloprodaje – vidi Uredbu NN politika
174. Politika prava na financijsku privatnost (RFPA).
175. Upravljanje rizikom politike kreditiranja stambenog kapitala
176. Politika upravljanja rizikom netradicionalnih hipotekarnih kredita
177. Upravljanje rizicima politike drugorazrednih hipotekarnih kredita
178. Politika sefova
179. Politika zaštite informacija o kupcima
180. Politika programa sigurnosti
181. Politika zajmova na sekundarnom hipotekarnom tržištu – vidi Politika hipotekarnih zajmova
182. Politika sigurne i poštene provedbe za Zakon o licenciranju hipoteka (SAFE Act)
183. Politika Zakona o civilnoj pomoći za pripadnike službenika (SCRA).
184. Politika zajmova uprave za mala poduzeća (SBA).
185. Politika društvenih medija i umrežavanja
186. Politika pohranjene vrijednosti i unaprijed plaćenih kartica
187. Politika strateškog plana
188. Politika testiranja na stres
189. Programska politika studentskog zajma
190. Politika razvoja sustava i nabave
191. Politika proizvoda za povrat poreza
192. Politika trećih strana za obradu plaćanja (TPPP).
193. Politika financiranja trgovine
194. Restrukturiranje problematičnog duga (TDR) i politika rješavanja kredita
195. Politika neovlaštenog pristupa informacijama o korisnicima 
196. Politika nepoštenih, obmanjujućih ili uvredljivih radnji ili praksi (UDAAP) 
197. Politika nepoštenih ili obmanjujućih radnji ili praksi (UDAP). 
198. Politika programa upravljanja dobavljačima 
199. Politika bankovnih prijenosa